×

جستجو

×

دسته بندی ها

دانلود کتاب از اپلیکیشن کتابچین

×
دانلود رایگان اپلیکیشن کتابچین
برای دریافت لینک دانلود شماره همراه خود را وارد کنید
دانلود رایگان نسخه ویندوز
دانلود نسخه ویندوز
دانلود رایگان نسخه ios
دانلود از اپ استور
تحلیل مدل ها و سازوکارهای انجام رویارویی با پولشویی در بانک ها

دانلود کتاب تحلیل مدل ها و سازوکارهای انجام رویارویی با پولشویی در بانک ها

تحلیل مدل ها و سازوکارهای انجام رویارویی با پولشویی در بانک ها
برای دانلود این کتاب و مطالعه هزاران عنوان کتاب دیگر، اپلیکیشن کتابچین را رایگان دانلود کنید.
%

با کد 1ketabchin در اولین خرید 50 درصد تخفیف بگیرید

جزئیات
فهرست

نام کتاب : تحلیل مدل ها و سازوکارهای انجام رویارویی با پولشویی در بانک ها

نویسنده : احمدرضا اصغری

ناشر : ویهان

تعداد صفحات : 96 صفحه

شابک : 978-622-6071-61-1

تاریخ انتشار : 1397

رده بندی دیوی : 364/168

دسته بندی : کتابهای اقتصادی, تجارت و بازرگانی, حقوق بین الملل

نوع کتاب : Epub

قیمت پشت جلد : 20000 تومان

قیمت نسخه الکترونیک : 5700 تومان


معرفی کتاب

"تحلیل مدل ها و سازوکارهای انجام رویارویی با پولشویی در بانک ها"
کتاب حاضر اثری از احمدرضا اصغری می باشد که توسط انتشارات ویهان منتشر شده است.
مبارزه با پول شویی با کنترل دسترسی به سیستم مالی و جلوگیری ازورود پول کثیف به سیستم مالی آغاز می شود. بنابراین بانک ها هسته اصلی شبکه حفاظت از سیستم مالی محسوب می شوند. در این راستا با عنایت به تجربیات بین المللی در زمینه برنامه های مبارزه با پول شویی، کلیه بانک های خصوصی، دولتی و مؤسسات اعتباری، به منظور مبارزه با پول شویی ملزم به رعایت اصولی هستند که مورد توافق عمومی سازمانهای بین المللی فعال در زمینه مبارزه با پول شویی و کلیه کشورهایی است که دارای قانون مبارزه با پول شویی بوده و برنامه های مبارزه با پول شویی را فعالانه دنبال می کنند. از آنجا که ریسک اشخاص حقوقی بسیار بیشتر ازاشخاص حقیقی است، لازم است ضوابط بانکها برای شناسایی مشتری های حقوقی دقیق تر از ضوابط حاکم برای شناسایی و احراز هویت مشتری های حقیقی باشد.
در بخشی از این کتاب می خوانیم :
" راحت‌ترین روش برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پول‌شویی این است که مقادیر هنگفت پول نقد به مقادیر کوچکی تبدیل می‌شود. این مبالغ یا به طور مستقیم در بانک سپرده‌گذاری می‌شود یا با آن ابزارهای مالی چون چک، سفته، سهام، اوراق مشارکت، و غیره خریده می‌شود و آن‌ها را در مکان‌های دیگر سرمایه گذاری می‌کنند."



 

فهرست مطالب

مقدمه

فصل اول

تاریخچه پولشویی

تاریخچه بانک و بانکداری در ایران

تاریخچه بانک صادرات

مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی

تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهای روان گردان (کنوانسیون وین)

اساسنامه کمیته باسل (بال)

منشور 1990 اتحادیه اروپا .

قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس های اوراق بهادار (IOSCO)

کنوانسیون ملل متحد برای مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو)

نیروی ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی (FATF)

قوانیین ده گانه ی پولشویی حاصل از بررسی های UNODC

فصل دوم 

آمار مربوط به پول شویی

ایران؛ بهشت پول شویی

بانک های ایران در مبارزه با پولشویی

مکانیزم های پولشویی

چگونگی استفاده از این مراحل به سازوکارهای موجود برای پولشویی و شرا یط سازمانه ای مجرم بستگی دارد

پول های خاکستری

پول های سیاه

پول های کثیف (پول های آغشته به خون)

گونه های جرم پولشویی در بانک

فصل سوم

انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی

تکثر سپرده ای (اسمورفینگ)

حساب های وابستگان

حساب های دسته جمعی؛

حساب های انتقالی واسط 2

حواله های بانکی وغیره

ترتیبات وثیقه وام

حساب های غیرفعال

نقل وانتقال پول

استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها 

استفاده از صندوق امانات بانک ها

پولشویی از طریق حساب های بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت)

اسمورفینگ

شرکت های مجازی ( کاغذی)

بانک های پوسته ای

شرکت های بیمه

صرافی ها

تجارت بین الملل 

شعب اجاره ای

بازار اوراق بهادار

فصل چهارم 

بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی

روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران

آثار سوء پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری

آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری

ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی

ریسک اعتباری

ریسک مشتری

محصولات و خدمات پر ریسک

انتقال وجوه از طریق تلفن

روابط بانکی خصوصی

بانکداری الکترونیکی

شناخت مناطق پر ریسک

ریسک شهرت

ریسک تمرکز

ریسک تطبیق

فصل پنجم

مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانک های جهان

اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم

شناسایی مشتری

عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری 

شناسایی هویت مشتری

گزارش دهی مبادلات مشکوک 

گزارش های روزانه وسوابق انتقالات خطی (تلفن، سوئیفت و اینترنت)  

گزارش حجم ابزارهای پولی  

گزارش سرعت گردش وجوه یا گردش حساب مشتری 

استفاده از سامانه ها و نرم افزارها 

محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی 

نگهداری سوابق 

واحد تطبیق  

الزامات واحد تطبیق 

استقلال واحد تطبیق 

جایگاه واحد تطبیق

راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان 

منابع و مآخذ 

منابع 

منابع فارسی منابع غیر فارسی

%

با کد 1ketabchin در اولین خرید 50 درصد تخفیف بگیرید

کتاب های دیگر انتشارات ویهان

نظرات کاربران

×
راهنمای نقد و نظر برای کتاب:

برداشت شما از محتوای کتاب چیست؟ مطالعه کتاب را به دیگران توصیه میکنید؟ چرا و به چه کسانی؟ کدام بخش از کتاب نظر شما را جلب کرد؟ مانند یک کارشناس نظر دهید.

*امتیاز دهید
Captcha
پاک کردن
برچسب ها